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20 साल का डेटा: 100% इक्विटी पोर्टफोलियो में ज्यादा उतार-चढ़ाव
Livemint reports that while a 100% equity portfolio delivered higher absolute returns over 20 years, it also carried significantly higher volatility. Data from UTI Mutual Fund shows the Nifty 100 TRI returned…
लाइवमिंट की रिपोर्ट के मुताबिक, 20 सालों में 100% इक्विटी पोर्टफोलियो ने भले ही पूर्ण रिटर्न के मामले में बेहतर प्रदर्शन किया हो, लेकिन इसमें अस्थिरता भी काफी ज्यादा रही। यूटीआई म्यूचुअल फंड के आंकड़ों से पता चलता है कि निफ्टी 100 टीआरआई ने दो दशकों में सालाना 12.5% रिटर्न दिया, जिससे 1 लाख रुपये करीब 10.5 लाख रुपये हो गए। इसके विपरीत, 50:50 के इक्विटी-डेट मिश्रण ने सालाना 10.9% रिटर्न दिया, जो उसी राशि को बढ़ाकर 7.9 लाख रुपये कर देता है, जबकि 100% फिक्स्ड-इनकम पोर्टफोलियो ने 7.2% रिटर्न दिया और राशि को बढ़ाकर 4 लाख रुपये कर दिया।
हालांकि, जोखिम-समायोजित आधार पर (जिसे सीएजीआर को मानक विचलन से विभाजित करके मापा जाता है), 100% इक्विटी पोर्टफोलियो का 20 वर्षों में स्कोर सिर्फ 0.60 रहा, जबकि 50:50 पोर्टफोलियो का 1.0 और 100% फिक्स्ड इनकम का 2.2 रहा। इक्विटी पोर्टफोलियो का मानक विचलन 20.9% था, जो संतुलित पोर्टफोलियो के 10.3% और डेट के 3.2% से कहीं ज्यादा है। लाइवमिंट नोट करता है कि जोखिम-समायोजित उपाय बताते हैं कि सिर्फ रिटर्न देखकर लंबी अवधि के प्रदर्शन की पूरी तस्वीर नहीं मिलती।
स्रोत: livemint.com
यह कहानी ऊपर दिए गए स्रोत से एआई द्वारा संश्लेषित की गई है।
