लग्न, घटस्फोट, जन्मानंतर नामनिर्देशनाचा तपशील तपासा: अहवाल

तज्ज्ञांच्या मते, लग्न, घटस्फोट, मुलाचा जन्म किंवा दत्तक घेणे, किंवा नामनिर्देशित व्यक्तीचा मृत्यू यांसारख्या मोठ्या जीवनातील घटनांनंतर म्युच्युअल फंड, बँक खाती, EPF आणि विमा पॉलिसींचे नामनिर्देशन तपासणे आवश्यक आहे. नामनिर्देशन अद्ययावत केल्याने मागील निवड सध्याच्या अपेक्षांशी जुळते आणि वारसांना मालमत्ता दाव्याच्या वेळी गुंतागुंत कमी होते. EPF च्या बाबतीत, वैवाहिक स्थितीत बदल झाल्यावर मागील नामनिर्देशन आपोआप अवैध होते.

अहवालानुसार, नामनिर्देशित व्यक्ती मालमत्तेचे संरक्षक म्हणून काम करते, जोपर्यंत कायदेशीर वारस ती प्राप्त करत नाहीत. मालमत्तेचे वाटप कसे करावे हे निर्दिष्ट करणारी इच्छापत्र, गुंतवणुकीवरील नामनिर्देशन अद्ययावत करण्याची गरज कमी करत नाही. वैध इच्छापत्राच्या अनुपस्थितीत, उत्तराधिकार कायदे योग्य मालकी ठरवतात. तज्ज्ञ सल्ला देतात की खातेदारांनी आपल्या कुटुंबासाठी विलंब आणि कागदपत्रांचे ओझे टाळण्यासाठी नियमितपणे त्यांचे नामनिर्देशन तपासावे.